Tesorería y bancos
Tesorería y bancos
El módulo Tesorería es donde controlas la plata: tus cuentas bancarias, lo que entra (abonos) y lo que sale (cargos), las cobranzas y pagos, tu cuenta de detracciones y, sobre todo, tu saldo y flujo de caja. Aquí sabes en tiempo real cuánto tienes y cuánto te falta.
💡 Antes de empezar, revisa arriba el selector de empresa. Si manejas varias razones sociales, asegúrate de estar en la correcta: las cuentas y saldos son distintos por empresa.
Para entrar, haz clic en Tesorería en la barra lateral izquierda.
1. Registrar cuentas bancarias
Cada cuenta del banco que uses (corriente, ahorros, detracciones) debe estar registrada para que ConTodo lleve su saldo.
- En la barra lateral, haz clic en Tesorería.
- Ve a la pestaña o vista Cuentas bancarias.
- Haz clic en el botón Nuevo (arriba a la derecha).
- Completa el formulario:
- Banco: BCP, BBVA, Interbank, Scotiabank, etc.
- Tipo de cuenta: Corriente, Ahorros o Detracciones.
- Moneda: Soles (PEN) o Dólares (USD).
- Número de cuenta y, si la tienes, el CCI (código interbancario).
- Saldo inicial: cuánto hay hoy en la cuenta según tu estado de cuenta del banco.
- Haz clic en Guardar.
⚠️ El saldo inicial debe coincidir con el saldo real del banco a la fecha en que empiezas a usar ConTodo. Si lo pones mal, todos los saldos siguientes saldrán mal.
💡 Crea una cuenta por cada moneda. Una cuenta en soles y otra en dólares son cuentas separadas, aunque sean del mismo banco.
2. Ver movimientos (cargos y abonos)
Cada cuenta tiene su lista de movimientos. Así funcionan:
| Tipo | Qué significa | Efecto en el saldo |
|---|---|---|
| Abono | Entra dinero (cobranza, depósito, transferencia recibida) | Sube ⬆️ |
| Cargo | Sale dinero (pago a proveedor, comisión, retiro) | Baja ⬇️ |
Para verlos:
- En Tesorería, haz clic en la cuenta que quieras revisar.
- Verás el listado de movimientos con fecha, descripción, monto y saldo acumulado.
- Usa el buscador para filtrar por descripción, monto o fecha.
Para registrar un movimiento manual (por ejemplo, una comisión que cobró el banco):
- Haz clic en Nuevo.
- Elige Cargo o Abono, pon la fecha, el monto y una descripción clara.
- Haz clic en Guardar.
💡 Muchos abonos y cargos se generan solos cuando registras cobranzas en Ventas o pagos en Compras. Solo registra a mano lo que no nace de un comprobante (comisiones, intereses, transferencias entre tus propias cuentas).
3. Conciliar cobranzas y pagos
Conciliar es cruzar lo que ConTodo registró con lo que realmente pasó en el banco. Sirve para detectar errores, depósitos no registrados o cobros duplicados.
- En Tesorería, abre la cuenta y entra a Conciliación.
- Descarga tu estado de cuenta del banco (o cárgalo con Importar CSV).
- ConTodo te muestra dos columnas: movimientos del sistema y movimientos del banco.
- Marca como conciliados los que coinciden (mismo monto y fecha).
- Para lo que aparece en el banco pero no en el sistema, haz clic en Nuevo y regístralo.
- Cuando todo cuadre, el saldo del sistema y el del banco deben ser iguales.
💡 Concilia al menos una vez por semana. Es mucho más fácil cuadrar pocos movimientos que un mes entero de golpe.
⚠️ Si al final queda una diferencia, no la fuerces. Revisa movimiento por movimiento: casi siempre es una comisión, un cheque no cobrado o un depósito traspapelado.
4. Cuenta de detracciones
La cuenta de detracciones (Banco de la Nación) tiene reglas propias: ese dinero está "amarrado" para pagar impuestos a SUNAT.
- Regístrala como una cuenta más, eligiendo Tipo: Detracciones.
- Cuando un cliente te paga una factura afecta a detracción, ConTodo separa automáticamente:
- El abono a la cuenta de detracciones (el porcentaje retenido).
- El abono a tu cuenta normal (el resto).
- Cuando uses ese saldo para pagar tributos, registra un cargo indicando el período y tipo de tributo.
💡 El Copiloto de IA (botón flotante con la chispa ✨) puede decirte cuánto tienes acumulado en detracciones y recordarte que ese saldo solo se usa para pagar impuestos.
5. Revisar saldo y flujo de caja
El flujo de caja te muestra cuánto entra y sale en el tiempo, para anticipar si te alcanzará la plata.
- En Tesorería, abre la vista Flujo de caja.
- Verás el saldo total (suma de todas tus cuentas) y un calendario o gráfico de entradas y salidas proyectadas.
- Filtra por rango de fechas (esta semana, este mes) y por cuenta.
- El Tablero principal también muestra un resumen rápido del saldo del día.
💡 Para exportar y analizar en Excel, usa el botón Exportar CSV.
⚠️ El flujo proyectado usa las fechas de vencimiento de tus cuentas por cobrar y por pagar. Si esas fechas están mal, la proyección también lo estará.
💡 Pregúntale al Copiloto: "¿Tendré caja para pagar la planilla el día 30?" y cruzará tus cobranzas previstas con tus pagos pendientes.
Preguntas frecuentes
¿Por qué mi saldo en ConTodo no coincide con el del banco? Casi siempre faltan movimientos por registrar (comisiones, depósitos) o no has conciliado. Ve a Conciliación y cuadra ambos lados.
¿Puedo manejar cuentas en soles y dólares? Sí. Crea una cuenta por cada moneda. Cada una lleva su saldo por separado.
¿La cuenta de detracciones se llena sola? Sí, cuando cobras facturas afectas a detracción ConTodo separa el monto automáticamente. Solo registras a mano los pagos de tributos.
¿Cómo registro una transferencia entre dos de mis cuentas? Registra un cargo en la cuenta de origen y un abono por el mismo monto en la de destino, ambos con la misma fecha.
¿Borré un movimiento por error, lo recupero? Avisa a tu administrador. Los movimientos quedan en el historial de la empresa y se pueden revisar; evita borrar y mejor corrige el dato.